Verifizierung und AML bei Viks Casino

Geldwäscheprävention betrifft jeden einzelnen Account, auch Ihren. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt. Die Grundlage dafür ist unsere maltesische Lizenz MGA/B2C/322/2016.

Warum uns AML wichtig ist

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/322/2016 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen sowie den Vorgaben der EU-Geldwäscherichtlinie. Das bedeutet konkret: Wir müssen nachvollziehen können, wer bei uns spielt und woher die eingesetzten Gelder stammen. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, und wir setzen sie für jeden Account ohne Ausnahme um.

Hinter diesen Regelungen steht ein einfaches Ziel. Illegale Gelder sollen nicht über Spielplattformen gewaschen werden, und schutzbedürftige Personen sollen frühzeitig erkannt werden. Wir arbeiten dafür mit eigenem Compliance-Personal, technischen Monitoring-Systemen und den gesetzlich vorgeschriebenen Meldewegen an die maltesischen Finanzbehörden.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlichen Datenbanken und Sperrlisten ab. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, denn ohne sie dürfen wir nach unserer Lizenz kein Geld auszahlen. Darüber hinaus können zusätzliche Prüfungen ausgelöst werden, wenn bestimmte Einzahlungsbeträge erreicht werden oder Ihr Spielverhalten untypische Muster zeigt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Meldezettel oder Bankbestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Account über den gesicherten Upload-Bereich. Sie brauchen keine E-Mails mit Anhängen zu senden, und Sie sollten das auch aus Sicherheitsgründen niemals tun. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Account.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Wählen Sie die geforderte Dokumentenart aus
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig und ohne Verdeckungen
• Laden Sie die Datei über das verschlüsselte Formular hoch
• Warten Sie die Bestätigung unseres Teams ab, Statusanzeige im Account
• Bei Rückfragen antworten Sie direkt auf unsere Nachricht und reichen ggf. Ersatz nach

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Ausweiskopien werden verschlüsselt übertragen und auf dedizierten Servern in der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich dafür autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies ausdrücklich.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, größeren Gewinnauszahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Wir fragen genau dann, wenn die Beträge nicht mehr zu dem Spielverhalten passen, das wir aus Ihren bisherigen Daten kennen.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Vermögensnachweis oder Dokumente wie einen Grundstückskaufvertrag. Reichen die eingereichten Unterlagen nicht aus, melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung bei Ihnen. Erst wenn die Prüfung abgeschlossen ist, geben wir betroffene Auszahlungen wieder frei.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), damit kein Geld über Umwege an Dritte fließen kann. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder kurzfristige Auszahlungen ohne Spielaktivität, werden automatisch markiert und manuell geprüft.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht, müssen wir handeln. Auszahlungen werden dann gesperrt, und ab einem bestimmten Zeitpunkt setzen wir auch Einzahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Maßnahmen sind durch unsere Lizenz vorgeschrieben und dienen dem Schutz aller Spielerinnen und Spieler. Wir kündigen jede Sperre rechtzeitig per E-Mail an und nennen Ihnen genau, welches Dokument fehlt.

Reichen Sie gefälschte oder manipulierte Unterlagen ein, schließen wir den Account dauerhaft und melden den Vorfall gemäß den gesetzlichen Pflichten an die zuständigen Behörden. Gleiches gilt, wenn Hinweise auf Geldwäsche oder eine Nutzung durch Dritte vorliegen. Guthaben aus legalen Einzahlungen zahlen wir nach abschließender Prüfung auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Das gilt auch nach einer Accountschließung oder einer Selbstaussperrung. Der Grund: Behörden können uns in diesem Zeitraum zur Auskunft und Herausgabe von Unterlagen verpflichten, und wir müssen jeden geprüften Vorgang lückenlos belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Welche Daten wir darüber hinaus verarbeiten und welche Rechte Sie haben (Auskunft, Berichtigung, Löschung), beschreiben wir detailliert in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen zum Viks Casino

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Einzahlen und spielen können Sie nach der Registrierung, bei der wir Ihre Stammdaten automatisch abgleichen. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, außer es liegen gesetzliche Gründe für eine frühere Prüfung vor.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Account und erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird. Sie ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten aus der Lizenz MGA/B2C/322/2016 und gilt für alle Spielerinnen und Spieler gleichermaßen.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht liefere?

Ohne den Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Account bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität zunächst nutzbar, solange keine weiteren Hinweise bestehen. Nach ausreichender Frist setzen wir den Account jedoch bis zur Klärung aus.